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「ラボル」というファクタリング会社の名前を耳にしたことはありますか?特に個人事業主やフリーランスの方であれば、一度は目にしたことがあるかもしれません。しかし、Web上には情報が散在しており、本当に信頼できるのか、利用するメリット・デメリットは何なのか、しっかり見極めるのは難しいと感じています。
実際にいくつかのファクタリング会社を利用した経験から、情報収集の難しさは身にしみて感じています。
この記事では、ラボルに関する情報を徹底的に調査・分析し、わかりやすく解説します。良い口コミだけでなく、気になる悪い口コミや審査落ちに関する情報についても包み隠さずお伝えし、実際に複数のファクタリング会社を利用・比較検討した筆者の経験も踏まえ、より実践的なアドバイスを盛り込みました。
この記事でわかること
- ラボルのサービス概要と特徴
- 利用者の口コミ・評判(メリット・デメリット)
- 手数料、審査速度、必要書類などの詳細情報
- ラボルがおすすめな人・おすすめできない人
- よくある質問
この記事はで読むことができます。
サービス名 | 審査時間 | 入金速度 | 手数料 | 契約形態 | 提出書類 |
---|---|---|---|---|---|
【1位】 labol(ラボル) | 2者間 | ・本人確認書類 ・請求書 ・取引を示すエビデンス | |||
【2位】 ペイトナー ファクタリング | 2者間 | ・通帳のコピー(表紙付き、直近2か月分) ・売掛金に関する資料(請求書・契約書など) | |||
【3位】 ビートレーディング | 2者間、3者間 | ・通帳のコピー(表紙付き、直近2か月分) ・売掛金に関する資料(請求書・契約書など) |
ラボルとは?:個人事業主・フリーランス向けの少額ファクタリング
ラボルは、株式会社ラボルが運営するファクタリング会社です。個人事業主やフリーランスといった、比較的小規模事業者向けの少額ファクタリングに特化している点が特徴です。資金調達額が大きくなるにつれて、手数料一律10%という点がネックになってくる可能性があります。
1万円からの少額取引にも対応している点は魅力的ですが、資金調達ニーズによっては、他の選択肢も検討すべきでしょう。
会社概要
会社名 | 株式会社ラボル |
設立 | 2019年 |
資本金 | 5,000万円 |
手数料率 | 10% |
審査通過率 | 非公開 |
審査スピード | 最短30分 |
資金化スピード | 最短1時間 |
限度額 | 1億円 |
担保・保証人 | 不要 |
契約形態 | 2社間 |
融資対象 | 法人・個人事業主 |
対応債権 | 売掛債権 |
必要書類 | 本人確認書類、請求書、売掛金債権に関する書類など |
公式サイト | 公式HP |
2社間ファクタリング専門
ラボルは2社間ファクタリングのみを取り扱っています。これは、取引先にファクタリング利用を知られたくないというニーズには合致しますが、3社間ファクタリングと比較して手数料が高くなる傾向があるため、資金調達コストの面ではデメリットとなる可能性があります。
3社間ファクタリングであれば、取引先にファクタリング利用を伝えることで、手数料を低く抑えられる場合が多いです。
少額ファクタリングに特化
1万円からの少額取引に対応している点は、小口の資金調達を希望する個人事業主やフリーランスにとって大きなメリットです。ただし、大口の資金調達には不向きです。少額ファクタリングに特化しているということは、審査基準も少額の取引を想定したものになっている可能性があります。
1万円からの少額ファクタリング!おすすめ6選【2024年最新版】手数料・スピード比較で徹底解説個人事業主・フリーランス対応
法人だけでなく、個人事業主やフリーランスでも利用可能です。これは、資金調達手段が限られる個人事業主やフリーランスにとって大きなメリットですが、売掛先が法人である必要がある点は注意が必要です。売掛先が個人の場合は利用できないため、注意が必要です。
【フリーランス必見】ファクタリングで報酬を即日受け取る方法!おすすめ会社7選スピード重視の最短30分入金
最短30分という迅速な入金スピードは魅力的です。しかし、口コミを見ると、必ずしもこのスピードで入金されるとは限らないようです。
実際にかかる時間は、審査状況や必要書類の提出状況によって変わるため、過度な期待は禁物です。余裕を持って申請することをおすすめします。
オンライン完結でスムーズな手続き
すべてのプロセスがオンラインで完結するため、時間や場所を選ばずに手続きできます。これは、忙しい個人事業主やフリーランスにとって非常に便利な点です。オンライン完結であれば、郵送などの手間も省け、迅速な手続きが期待できます。
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ラボルの評判:良い口コミ・悪い口コミ
インターネット上の口コミを分析すると、以下のような傾向が見られます。
良い口コミ
ラボルの良い評判は下記の通りです。
- 手数料が明確で、隠れたコストがない
- 少額からの利用が可能
- 土日祝日も対応
手数料が明確で、隠れたコストがない
他社と比較して手数料が明確で、隠れたコストがないのが良かったです。契約前にしっかりと説明してくれたので、安心して利用できました。私のビジネスのニーズに合わせた柔軟なサービスを提供してくれ、必要な額の請求書だけを買い取ってもらえました。これにより、無理なく資金調達ができましたラボルの請求書買い取りサービスを利用してから、資金面での不安が解消されました。これからも今のビジネスパートナーとして、引き続きお世話になりたいと思っています。
引用元:Google Maps
少額からの利用が可能
個人事業主でもサービスを利用出来て 一万円からの少額でも利用可能なので 個人事業主としてはとても助かりました。 審査も早く、振り込みまでスムーズに 進んだのでありがたかったです。
引用元:Google Maps
少額から利用できる点は、小規模事業者や、一時的な資金不足を解消したい場合に非常に便利です。少額の資金調達であれば、手数料負担も比較的少なく抑えることができます。
土日祝日も対応
毎月ファクタリングを利用していますが、土日でも振込みをおこなってもらえたり、一か月のなかで数回申請出来たりとかなり便利で使いやすいです。申請してから振込みされるまでとても早いし全てが使いやすいです。
引用元:Google Maps
土日祝日も対応している点は、急な資金ニーズが発生した場合でも安心です。多くの金融機関が休業となる土日祝日でも、資金調達が可能となるため、非常に心強いです。
悪い口コミ
ラボルの悪い評判をまとめると下記の通りです。
- 何度も追加資料、基準無いのに融通効かない
- 審査落ちの理由がわからない
- 審査のスピード感は最短30分じゃなかった
何度も追加資料、基準無いのに融通効かない
先程の意見と被るところもあるが、審査依頼→数時間後にこれを送ってください→送る→数時間後にこれも追加で→数時間後、、このやり取りが無駄。急ぎのときは本当にため息が出る。一回であとこれとこれをお願いしますで終わるはず。審査基準がないことの弊害が出ている。また、フリーランスだと無い書類も多々あるんです。 いいサービスなので、改善をお願いします。
引用元:Google Maps
審査落ちの理由がわからない
何度申し込んでも断られる。個人情報だけ抜かれてとても不安なので利用は推奨できない。 拒否された理由も説明がなく、エビデンスが不良なのか売掛先企業がダメなのかも判断がつかない。
引用元:Google Maps
審査基準が柔軟である一方、審査落ちの可能性もゼロではありません。審査基準に関する情報が少ないため、事前に問い合わせて確認することをおすすめします。また、口コミサイトなどで審査落ちのケースを確認し、参考にするのも良いでしょう。
審査のスピード感は最短60分じゃなかった
審査までのスピード感については、最短60分を謳う割に…はっきり言って遅いです。 プロセスについても一見すると簡潔ですが、担当者の判断により(Web上に記載のないような)追加のエビデンスを求められるなどし、さらにやり取りの往復の末、理由も伝えずに不承認とされるので、時間が無駄になりました。(機会損失もあるので、断るなら断るで早期に判断して欲しいところです。私の場合は1往復に1時間かかり、おおよそ2、3回ほど往復が発生したこともありますが、非常にストレスフルです)
引用元:Google Maps
対応が遅いという口コミも多く目にしました。迅速な対応を期待する場合は、事前に問い合わせて確認するか、他のファクタリング会社を検討する必要があるかもしれません。
手数料、審査速度、必要書類について
手数料:一律10%に設定
手数料が一律10%に設定されている点は、計算がしやすいというメリットがあります。しかし、高額のファクタリングには不向きです。売掛債権の金額によっては、他のファクタリング会社の方が手数料を抑えられる可能性があります。
審査速度:最短30分
最短30分という入金スピードは魅力的ですが、実際の審査時間は状況によって大きく変動します。時間に余裕を持って申請することをおすすめします。また、必要書類に不備があると審査が遅れる可能性があるため、事前にしっかりと確認することが重要です。
必要書類:3つの書類が必要
- 本人確認書類
- 請求書
- 取引を示すエビデンス(メールの履歴など)
必要書類は比較的少なめですが、メール履歴などのエビデンスが必要となる点は注意が必要です。エビデンスは、取引内容によっては追加で提出を求められる場合もあるようです。
ラボルがおすすめな人
迅速な資金調達を希望し、かつ少額のファクタリングを検討している人
少額で、かつ迅速な資金調達を希望する場合、ラボルは有力な選択肢となります。特に、急な出費が発生した場合や、少額の資金調達を頻繁に行う必要がある場合は、ラボルのスピード感と少額対応は大きなメリットとなるでしょう。
他社で審査落ちした経験があり、少額の資金調達を希望する個人事業主・フリーランス
他社で審査落ちした経験があり、少額の資金調達を希望する個人事業主・フリーランスにとって、ラボルは検討の余地があるでしょう。ただし、審査通過を保証するものではないため、過度な期待は禁物です。
土日祝日を含め、いつでも資金調達が必要な人
土日祝日も対応しているため、急な資金ニーズにも対応できます。金融機関が休業となる土日祝日でも資金調達が可能となるため、非常に心強いです。
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ラボルがおすすめできない人
取引先にファクタリング利用を知られたくない人
2社間ファクタリングのみのため、取引先に知られたくない場合は他のファクタリング会社を検討しましょう。3社間ファクタリングであれば、取引先にファクタリング利用を伝えることで、手数料を低く抑えられる場合が多いです。
【2社間ファクタリングvs3社間ファクタリング】徹底比較!メリット・デメリット、手数料、利用シーンを解説手数料負担を極力抑えたい人
手数料が一律10%のため、手数料負担を抑えたい場合は他のファクタリング会社の方が適している可能性があります。売掛債権の金額が大きいほど、手数料負担も大きくなるため、他のファクタリング会社と比較検討することが重要です。
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ラボルは少額ファクタリングに特化しているため、大口の資金調達には不向きです。大口の資金調達を希望する場合は、他のファクタリング会社を検討しましょう。
ラボルに関するよくある質問とその回答
必要書類は何ですか?
本人確認書類、請求書、取引を示すエビデンス(メール履歴など)の3点が必要です。エビデンスは、取引内容によっては追加で提出を求められる場合もあるようです。必要書類は事前にしっかりと準備しておきましょう。
個人事業主でも利用できますか?
はい、個人事業主でも利用できます。ただし、売掛先が法人である必要があります。売掛先が個人の場合は利用できないため、注意が必要です。
まとめ:ラボルは信頼できる?
ラボルは、迅速な入金と少額からの利用が可能という点で、個人事業主やフリーランスにとってメリットのあるファクタリング会社です。しかし、手数料が一律10%と高めである点や、2社間ファクタリングしか対応していない点には注意が必要です。
利用を検討する際は、この記事で紹介した情報に加えて、公式サイトの情報や他のファクタリング会社との比較検討も行った上で、最終的な判断を下すことをおすすめします。
ファクタリングは資金調達に有効な手段ですが、それぞれの会社によって特徴が異なるため、しっかりと情報収集を行い、自社に最適な会社を選ぶことが重要です。
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