【2024最新】ビジネスローンおすすめランキング15選！法人・個人事業主に人気の即日融資に対応した商品を徹底比較

資金繰りは、事業を成功させるための重要な要素の一つ。

特に、急な出費や事業拡大のタイミングでは、迅速な資金調達が必要不可欠です。そんな時に頼りになるのがビジネスローンです。ビジネスローンとは、個人事業主や法人経営者のみが申し込める、ビジネスに関わる用途なら事業資金として自由に利用できるカードローンの一種です。

審査が早く、最短即日で融資を受けられるため、ビジネスチャンスを逃すことなく、事業をスムーズに進めることができます。

本記事では、数ある法人向けビジネスローンの中から、即日融資に対応したおすすめの商品を厳選し、ランキング形式でご紹介します。各ローンの特徴やメリット・デメリットをわかりやすく解説しているので、ぜひ参考にしてください。

上記がおすすめビジネスローンの比較表です。法人と個人事業主で融資対象が分かれます。

青木

筆者が実際に利用していて、金利が安く、売上実績が多ければ融資限度額の枠も大きく。尚且つ赤字でも借りられる「GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】」をおすすめしています。

特徴とメリット

1. 「赤字・創業時」でも借りられる
2. 「決算書・事業計画書・保証人」は不要
3. 「最大1,000万円・金利0.9％～」借りられる
4. 「最短2営業日」で借りることができる

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

ビジネスローンとは

ビジネスローンとは、個人事業主や法人企業が事業資金を借り入れるための融資です。銀行、ノンバンク、政府系金融機関など、様々な金融機関がビジネスローンを提供しています。

大きく分けて、以下の3つの種類があります。

ビジネスローンを利用するメリットとしては、下記のような点が挙げられます。

ビジネスローンを選ぶ上での重要ポイント５つ

ビジネスローンを選ぶ際には、以下の5つのポイントを参考にしましょう。

【無担保・審査緩め】おすすめのビジネスローン5選

ここからは、おすすめのビジネスローンを、「無担保・審査緩め」「ネット銀行・地銀系・低金利」「個人事業主専用・カードローンタイプ」 の3つのカテゴリーに分けてご紹介します。

それぞれのメリット・デメリットを比較し、あなたの事業に最適なビジネスローンを見つけてください。

審査に不安がある方や、なるべく早く資金調達したい方におすすめなのが、無担保・審査緩めのノンバンク系ビジネスローンです。銀行よりも審査基準が柔軟で、スピード融資が可能な点が大きなメリットです。ただし、金利は銀行よりも高めに設定されている場合が多いので、返済計画は慎重に立てましょう。

数ある中で当サイトが特におすすめするビジネスローンは、以下の3つです。

	【第1位】	【第2位】	【第3位】
	GMOあおぞらネット銀行 融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】	AGビジネスサポート 「事業者向けビジネスローン」	ファンドワン 「事業者ローン」
評価
融資額	〜1,000万円	入会金50万円～1,000万円	30万円〜500万円
金利	年0.9%〜年14.0%	年3.1%~18.0%	年2.5%~18.0%
審査スピード	最短2営業日	最短即日	最短即日
担保・保証人	不要	不要	不要
融資対象	法人	法人 個人事業主	法人
必要書類	入出金明細 など	決算書 代表者身分証 など	登記簿謄本 決算書2期分 印鑑証明書 など
オンライン	可能	可能	可能
公式サイト	公式HP	公式HP	公式HP

【1位】GMOあおぞらネット銀行｜あんしんワイド

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

青木

下記記事では、筆者の法人で実際にあんしんワイドを利用してみた体験談を交えて解説しています。あんしんワイドの導入を検討している方はぜひ参考にして下さい。

2024年11月6日 【実際に利用してみた】GMOあおぞらネット銀行「あんしんワイド」の評判と口コミは？結論、審査は厳しくない！

【2位】AGビジネスサポート「事業者向けビジネスローン」

【3位】ファンドワン「事業者ローン」

【4位】アクト・ウィル「信用保証融資」

審査は最短60分！最大一億円まで融資可能

法人向け事業資金融資なら【アクト・ウィル】

【5位】Carent「キャレント スーパーローン」

融資額1〜500万円！WEB申込み後、審査通過で指定口座に入金

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【ネット銀行/地銀系】おすすめの低金利ビジネスローン5選

ここからはネット銀行系でおすすめのビジネスローンを5つご紹介していきます。低金利で融資を受けたいなら、ネット銀行や地銀系のビジネスローンがおすすめです。

オンラインで申し込みから契約まで完結できる手軽さも魅力です。

青木

ネット銀行は、実店舗を持たない分、コストを抑えて低金利を実現しています。また、審査スピードが速い点も魅力です。地方銀行は、地域の中小企業を支援する目的で、低金利のビジネスローンを提供している場合があります。

【1位】GMOあおぞらネット銀行｜あんしんワイド

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

【2位】PayPay銀行ビジネスローン

【3位】住信SBIネット銀行「事業性融資dayta」

青木

「事業性融資dayta」を利用する場合は、住信SBIネット銀行の法人口座開設が必要です。住信SBIネット銀行について下記記事で詳しく開設しています。

2024年11月14日 住信SBIネット銀行法人口座の評判は？ メリット・デメリットを口コミから徹底検証！【2024年最新版】

【4位】楽天銀行「ビジネスローン」

【5位】東京スター銀行「スタービジネスカードローン」

【個人事業主専用】おすすめのカードローンタイプビジネスローン5選

個人事業主の方であれば、個人事業主専用のカードローンタイプのビジネスローンもおすすめです。

青木

カードローンタイプなので、必要な時に必要なだけ借り入れ・返済ができ、金利は利用した金額に対してのみ発生します。

【1位】プロミス「自営者カードローン」

【2位】アコム「ビジネスサポートカードローン」

【3位】レイク「レイク de ビジネス」

【4位】セゾンファンデックス「個人事業主専用カードローン」

【5位】オリコ「CREST for Biz」

【目的別】失敗しないビジネスローンの選び方

ビジネスローンの選び方は、資金調達の目的によって異なります。

ここでは、代表的な資金調達目的別に、おすすめのローンの選び方をご紹介します。

1-1. 運転資金を調達したい場合

運転資金とは、日々の事業運営に必要な資金のこと。仕入代金、人件費、家賃などの支払いに充てられます。

運転資金を調達する際には、以下の点を重視してビジネスローンを選びましょう。

1-2.運転資金調達におすすめのビジネスローン

• GMOあおぞらネット銀行「あんしんワイド」: 高額な運転資金が必要な場合におすすめ。最大3億円まで融資を受けられます。
• PayPay銀行ビジネスローン: ネット銀行ならではのスピード審査で、最短3営業日で融資を受けられます。
• AGビジネスサポート「事業者向けビジネスローン」: 審査通過率が高く、最短即日で融資を受けられるため、緊急時にも対応できます。

2-1. 設備資金を調達したい場合

設備資金とは、事業に必要な設備を購入するための資金のこと。機械や車両、什器などの購入に充てられます。

設備資金を調達する際には、以下の点を重視してビジネスローンを選びましょう。

2-2. 設備資金調達におすすめのビジネスローン

運転資金調達におすすめのビジネスローンは下記です。

• GMOあおぞらネット銀行「あんしんワイド」: 最大3億円の融資枠で、高額な設備投資にも対応できます。
• 住信SBIネット銀行「事業性融資dayta」: データ分析に基づいた柔軟な審査で、事業計画の内容をしっかり評価してくれます。

3-1. 事業拡大資金を調達したい場合

事業拡大資金とは、新規事業の立ち上げや、既存事業の規模拡大に必要な資金のこと。店舗の出店、新商品の開発、人材採用などの費用に充てられます。

事業拡大資金を調達する際には、以下の点を重視してビジネスローンを選びましょう。

3-2. 事業拡大資金調達におすすめのビジネスローン

• ファンドワン「事業者ローン」: 創業間もない企業でも利用しやすく、事業拡大の初期費用をスムーズに調達できます。
• GMOあおぞらネット銀行「あんしんワイド」: 3億円の融資枠を活用し、積極的な事業拡大を進めることができます。

ビジネスローンの審査をスムーズに通すための10個のコツ

ビジネスローンの審査は、決して甘くはありません。しかし、事前にしっかりと準備しておけば、審査通過率を高めることができます。

以下に、審査をスムーズに通すためのコツを10個ご紹介します。

まとめ｜自分に合ったビジネスローンで事業を成功させよう！

今回は、即日融資に対応したおすすめのビジネスローンを15選ご紹介しました。

ビジネスローンは、事業の成長を加速させるための強力なツールとなります。

しかし、安易に借り入れをしてしまうと、返済が負担となり、経営を圧迫する可能性も。

また、資金調達方法に不安や疑問がある場合は、専門家のアドバイスを受けることも有効です。

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本記事が、あなたの資金調達の成功に少しでもお役に立てれば幸いです。